| ライフイベント表 | ライフイベントとそれに必要な資金を時系列にまとめた表 |
|---|---|
| 個人バランスシート | 一定時点における資産と負債のバランスを見るための表 |
| キャッシュフロー表 | 将来の収支状況と貯蓄残高の予想をまとめた表 |
| 将来の金額 | 現在の金額×（1＋変動率）経過年数 |
|---|---|
| 年間収支 | 各年次の収入合計ー支出合計 |
| 貯蓄残高 | 前年末の貯蓄残高×（1＋運用利率）±当年の年間収支 |
| 可処分所得 | 年収ー（所得税＋住民税＋社会保険料） |
| 将来の金額を求める | 現在必要な金額を求める | ||||
|---|---|---|---|---|---|
| 一括預け | 終価係数 | 将来受け取る金額 | ←→ | 現価係数 | 現在預けるべき金額 |
| 積立運用 | 年金終価 | 最終の金額 | ←→ | 減債基金 | 毎年の積立額 |
| 取崩運用 | 資本回収 | 毎年の取崩額 | ←→ | 年金現価 | 取崩すための元本 |
